La Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) di Malta ha sanzionato con una pesante multa da € 222.736 la società Trannel International Limited, una controllata del Gruppo Kindred, per significative lacune nel rispetto degli standard normativi.
L’indagine della FIAU ha rilevato che Trannel non era riuscita a condurre adeguate analisi di rischio per un numero considerevole di clienti i cui depositi superavano i 2.000 euro, come richiesto dalla legge. Sono state identificate carenze nella metodologia CRA di Trannel, con la mancanza di un sistema per collegare più account dei clienti. Ogni account è stato valutato in modo indipendente, ignorando il contesto più ampio dell’attività complessiva di un cliente.
In una risposta all’indagine di conformità, Trannel ha corretto la carenza implementando un modello automatizzato di valutazione del rischio legato alla registrazione dell’account. Nonostante queste azioni correttive, la FIAU ha sottolineato la gravità delle lacune nelle misure di conformità di Trannel.
L’organismo di regolamentazione ha evidenziato casi in cui la valutazione del rischio di Trannel favoriva pesantemente il rischio di transazione rispetto ad altri pilastri cruciali come il cliente e il rischio geografico. I profili con rating inappropriato hanno rappresentato il 40% dei profili dei giocatori esaminati, trascurando fattori come gli importi dei depositi, la velocità delle transazioni e i metodi di pagamento.
Due profili specifici di giocatori hanno attirato l’attenzione a causa del mancato controllo delle transazioni da parte di Trannel in modo adeguato. In un caso, un giocatore ha depositato 3,5 milioni di euro (3,8 milioni di dollari) entro 18 mesi, impegnandosi in transazioni di loop non chiuse con discrepanze di reddito dichiarato.
Il secondo caso riguardava depositi superiori a € 350.000 ($ 383.548) in tre mesi, fonti di reddito discutibili e transazioni di e-wallet di terze parti. Trannel ha trascurato di raccogliere informazioni essenziali per comprovare le attività finanziarie di questi giocatori.
