Anche nel 2025, Geronimo Cardia, Presidente di Acadi (Associazione Concessionari del Gioco Legale in Italia), ha rinnovato il suo contributo al prestigioso Master in Anticorruzione, Legalità, Controlli Interni e Risk Management dell’Università di Tor Vergata. Il Master, organizzato congiuntamente dalle Facoltà di Economia e Giurisprudenza, si distingue come punto di riferimento per la formazione avanzata su tematiche essenziali per il sistema legale ed economico italiano.
La lezione sul Modulo X: focus su riciclaggio e de-risking
Il 14 gennaio 2025, nell’ambito del Modulo X del Master, dedicato alla correlazione tra corruzione e devianze patologiche, Geronimo Cardia ha tenuto una lezione dal titolo:
“Devianze oggetto di segnalazione e de-risking ingiustificato nella normativa antiriciclaggio”.
Durante l’intervento, sono stati affrontati temi cruciali, tra cui:
- Meccanismi di riciclaggio e finanziamento illecito.
- Normative nazionali e internazionali per il contrasto di tali fenomeni.
- Interventi legislativi recenti, con particolare riferimento alle riforme del 2015 e 2017, e all’applicazione del principio del tempus regit actum.
Un’attenzione particolare è stata rivolta al fenomeno del de-risking ingiustificato, una pratica adottata da alcune banche che escludono aziende o settori dai servizi finanziari sulla base di una percezione erronea dei rischi connessi al riciclaggio.
Il settore del gioco legale e il de-risking
Durante la lezione, Cardia ha sottolineato come il settore del gioco legale sia spesso vittima di boicottaggi bancari discriminatori, nonostante operi con modelli di conformità altamente sofisticati e rigorosi.
I principali punti evidenziati:
- Il settore del gioco legale rappresenta un presidio fondamentale contro l’illegalità e contribuisce alla tutela dell’economia regolamentata.
- Il de-risking ingiustificato penalizza un comparto che rispetta pienamente le normative vigenti, minando il suo ruolo strategico.
- Le posizioni dell’Autorità Bancaria Europea (EBA) sono state utilizzate per evidenziare le implicazioni di queste pratiche.
Durante l’analisi, sono stati presentati casi concreti e un’ampia gamma di dati per dimostrare l’impatto negativo di tali atteggiamenti, non solo sulle aziende del settore, ma sull’intero sistema economico.
Un approccio formativo concreto e innovativo
Per consolidare l’apprendimento, gli studenti del Master hanno ricevuto un paper riepilogativo che raccoglie i punti chiave della lezione e include riferimenti a:
- Pubblicazioni di settore.
- Casi pratici.
- Normative di riferimento.
Questo approccio formativo garantisce ai partecipanti una base solida per applicare le conoscenze in ambito professionale, favorendo una comprensione approfondita delle problematiche affrontate.
Il ruolo di Acadi nella promozione della legalità
La collaborazione tra Acadi e l’Università di Tor Vergata evidenzia l’importanza di un dialogo tra mondo accademico, professionisti e istituzioni per:
- Promuovere una cultura della legalità.
- Contrastare fenomeni patologici come il riciclaggio e l’evasione fiscale.
- Sviluppare modelli innovativi per una regolamentazione efficace.
Acadi continua a impegnarsi per garantire trasparenza e integrità nel settore del gioco legale, ribadendo la necessità di rimuovere ostacoli discriminatori imposti dal sistema bancario. Il settore, infatti, gioca un ruolo cruciale nella lotta all’illegalità e nella protezione dell’economia regolamentata.
